Auteur/autrice : Jocelyn ZIEGLER

Le 7 novembre 2023, l’Autorité des Marchés Financiers (AMF) a décidé d’inscrire la plateforme de négociation de crypto-actifs BITGET sur sa liste noire. Cette mesure découle de la constatation que BITGET propose ses services à des résidents français sans disposer de l’enregistrement obligatoire en tant que prestataire de services sur actifs numériques (PSAN).

L’enregistrement PSAN : un passage obligatoire

En France, toute entité souhaitant offrir des services relatifs aux crypto-actifs, qu’il s’agisse de conservation, d’achat/vente en monnaie fiduciaire, d’échanges entre cryptomonnaies ou de gestion de plateforme de négociation, doit impérativement obtenir un enregistrement spécifique auprès de l’AMF.

Mission de l’AMF : S’assurer de la capacité des plateformes à se conformer aux
obligations de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme, vérifier la
compétence et l’honorabilité des dirigeants, et encadrer les mesures de protection des
épargnants.
BITGET hors cadre : Malgré ces obligations légales, BITGET opère sans
enregistrement, ce qui l’expose, ainsi que ses utilisateurs, à de potentiels risques sur le plan
financier et juridique.

Répercussions pour les investisseurs

Blocage potentiel du site : L’AMF peut recourir à la justice pour faire bloquer l’accès à la plateforme depuis la France,
compliquant de fait la récupération des fonds pour les utilisateurs.
Manque de garanties : L’absence de supervision réglementaire accroît la vulnérabilité des utilisateurs face aux fraudes et aux abus, en raison d’un niveau de transparence insuffisant.
Voies de recours limitées : En cas de litige ou de refus de restitution des avoirs, l’absence de toute autorisation officielle complique les démarches, particulièrement si la plateforme est implantée hors de France.

Signaux d’alerte et conseils de prudence

Contrôler l’enregistrement PSAN : Avant toute inscription, consulter la liste des
PSAN reconnus par l’AMF.
Examiner la réputation : Privilégier des sources fiables et institutionnelles plutôt que
des témoignages isolés.
Évaluer les offres : Des promesses de rendements élevés ou garantis peuvent
constituer un indice de pratiques peu scrupuleuses.
Garder la main sur ses crypto-actifs : Utiliser un portefeuille dont vous détenez les
clés (tel qu’un hardware wallet) permet d’éviter les risques en cas de blocage ou d’éventuelle
faillite de la plateforme.

Avis et critiques négatives

Pour éviter de tomber dans le piège tendu par Lynx-ai.pro, voici quelques recommandations :

Sur divers sites d’évaluation indépendants, notamment trustpilot, plusieurs utilisateurs ont signalé des difficultés de retrait, un support client peu réactif et un manque de transparence quant aux opérations financières de BITGET. Certains rapportent même des blocages de comptes prolongés, voire des doutes quant à la gestion effective des actifs.

Recours en cas de litige

Porter plainte : Les victimes peuvent s’adresser à la police, à la gendarmerie ou
directement au tribunal compétent.

Avertir l’AMF : Un signalement en ligne permet de documenter les pratiques non
conformes et de renforcer la vigilance des autorités.

Consulter un avocat spécialisé : En cas de pertes importantes ou de situation
complexe, l’assistance d’un professionnel maîtrisant à la fois le droit financier et l’univers des
cryptomonnaies peut être déterminante.

Sources :

https://fr.trustpilot.com/review/bitget.com
https://www.amf-france.org/fr/actualites-publications/communiques/communiques-de-lamf/lamf-rappelle-au-public-que-la-plateforme-de-trading-de-crypto-actifs-bitget-est-inscrite-sur-liste

L’adresse email help.amf@gmail.com figure désormais sur la liste noire de l’Autorité des Marchés Financiers (AMF). Cette adresse usurpe l’identité de l’AMF pour tromper et escroquer des investisseurs. Présentée comme un contact officiel, elle se livre à des pratiques frauduleuses visant à dérober des informations sensibles ou des fonds auprès de particuliers et professionnels. Voici tout ce qu’il faut savoir sur cette nouvelle tentative d’arnaque et les précautions à prendre.

Une alerte officielle de l’AMF

L’AMF a formellement dénoncé l’usage de cette adresse email dans le cadre d’activités frauduleuses. Sous couvert de représenter l’institution, cette adresse non officielle cible les investisseurs en quête d’assistance ou de conseils financiers. Les escrocs profitent de la notoriété et de la crédibilité de l’AMF pour :

Se faire passer pour des agents légitimes.
Solliciter des informations confidentielles.
Détourner des fonds via des demandes frauduleuses.

Le mode opératoire des fraudeurs

L’adresse help.amf@gmail.com utilise des techniques sophistiquées pour tromper ses victimes. Parmi les méthodes signalées, on retrouve :

Faux messages officiels : Envoi d’emails imitant le style et les logos de l’AMF pour instaurer la confiance.
Demande de documents personnels : Sollicitation de copies de documents sensibles (pièces d’identité, relevés bancaires, etc.).
Promesses fallacieuses : Propositions de remboursement ou d’indemnisation, sous condition de paiement préalable ou de transfert d’informations.

Pourquoi cette adresse est-elle dangereuse ?

Cette adresse est particulièrement pernicieuse, car elle cible des personnes déjà vulnérables, souvent victimes d’escroqueries financières, en se faisant passer pour un interlocuteur de confiance. Les conséquences pour les victimes incluent :

Vol d’identité : Les informations personnelles collectées peuvent être utilisées pour d’autres fraudes.
Pertes financières : Les victimes sont incitées à payer des frais fictifs ou à transférer de l’argent sur des comptes frauduleux.
Démarches judiciaires complexes : Retrouver les responsables est souvent difficile, car ces adresses sont associées à des réseaux d’escrocs internationaux.

Comment se protéger ?

Vérifiez les adresses officielles : L’AMF utilise uniquement des adresses email officielles se terminant par @amf-france.org. Toute autre adresse est suspecte.
Ne communiquez jamais vos informations personnelles : Ne répondez pas aux demandes de documents ou de paiement émanant de sources non vérifiées.
Signalez toute tentative frauduleuse : En cas de doute, contactez directement l’AMF via ses canaux officiels.
Pour signaler une arnaque, rendez-vous sur le site officiel de l’AMF ou utilisez leur formulaire de contact sécurisé.

Que faire si vous êtes victime ?

Si vous avez été en contact avec l’adresse help.amf@gmail.com et suspectez une fraude :

Suspendez toute communication : Ne répondez plus aux messages reçus.

Changez vos mots de passe : Si vous avez communiqué des informations sensibles, sécurisez immédiatement vos comptes en ligne.

Déposez une plainte : Adressez-vous à la police ou à la gendarmerie en apportant les preuves des échanges.

L’alerte concernant help.amf@gmail.com rappelle l’importance d’être vigilant face aux tentatives d’usurpation d’identité en ligne. L’AMF joue un rôle essentiel dans la protection des épargnants, mais il appartient à chacun de vérifier l’authenticité des interlocuteurs avant de partager des informations personnelles ou d’effectuer des transactions financières. Ne laissez aucune opportunité aux fraudeurs : vérifiez toujours vos sources !

Nous engageons une procédure juridique contre la plateforme !

help.amf@gmail.com présente de nombreux signes d’une arnaque potentielle, notamment en raison de son inscription sur la liste noire de l’AMF, de son manque de transparence, et des critiques négatives de la part d’utilisateurs. Il est fortement recommandé d’éviter d’investir sur cette plateforme et de rechercher des options plus sécurisées et régulées.

Si vous êtes victime de ce type de fraude, il est vivement conseillé de consulter un avocat expert. Plusieurs clients nous ont contactés à propos de cette plateforme. Après avoir étudié attentivement leurs dossiers, nous avons décidé d’engager des actions en justice contre cette plateforme pour protéger les droits et les investissements des utilisateurs.

Sources :

https://www.amf-france.org/fr/espace-epargnants/proteger-son-epargne/listes-noires-et-mises-en-garde/usurpation-amf/helpamfgmailcom

Coursados.com se présente comme une plateforme éducative dédiée à l’apprentissage du trading et de l’investissement. Cependant, plusieurs sources fiables mettent en doute sa légitimité, suggérant qu’il pourrait s’agir d’une arnaque visant à tromper les investisseurs.

Des avis partagés et des alertes sur la fiabilité

Des sites spécialisés, tels que Scamadviser, attribuent à Coursados.com un faible score de confiance, le qualifiant de « douteux » et « à risque moyen ». Ils soulignent des indicateurs préoccupants, notamment un faible nombre de visiteurs et des liens avec des sites suspects.

Mentions légales insuffisantes et absence de régulation

Les mentions légales de Coursados.com sont jugées insuffisantes pour identifier clairement les responsables de la plateforme. De plus, l’entreprise ne figure pas dans les registres des intervenants financiers, ce qui soulève des questions sur sa régulation et sa légitimité.

Absence de transparence et de vérifications indépendantes

Le manque de transparence concernant les propriétaires et les opérations de Coursados.com, ainsi que l’absence de vérifications indépendantes, renforcent les soupçons d’escroquerie. Des experts recommandent une prudence extrême avant d’interagir avec cette plateforme.

Témoignages d’escroqueries et de pratiques douteuses

Des victimes rapportent avoir été contactées par Coursados.com, puis orientées vers des plateformes de trading douteuses, comme Nextgentrading. Ces pratiques suggèrent une stratégie visant à recruter des investisseurs pour des sites non réglementés.

Nous engageons une procédure juridique contre la plateforme !

Bien que Coursados.com se présente comme une ressource éducative légitime, les alertes et témoignages recueillis suggèrent qu’il pourrait s’agir d’une arnaque visant à exploiter les investisseurs. Il est donc recommandé de faire preuve de la plus grande prudence et de rechercher des sources d’apprentissage reconnues et réglementées pour vos investissements.

Si vous êtes victime de ce type de fraude, il est vivement conseillé de consulter un avocat expert. Plusieurs clients nous ont contactés à propos de cette plateforme. Après avoir étudié attentivement leurs dossiers, nous avons décidé d’engager des actions en justice contre cette plateforme pour protéger les droits et les investissements des utilisateurs.

Sources :

https://fr.trustpilot.com/review/coursados.com

https://fr.scamdoc.com/view/1463412

https://www.scamadviser.com/fr/verifier-site/coursados.com

La multiplication des plateformes proposant des investissements dans les crypto-actifs a entraîné une prolifération d’offres frauduleuses visant les épargnants non avertis. Parmi ces plateformes, www.mubassa.com figure sur la liste noire de l’Autorité des marchés financiers (AMF), un signe clair de sa nature frauduleuse.

Une inscription sur la liste noire de l’AMF

L’AMF, en collaboration avec l’ACPR (Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution), publie régulièrement des listes noires recensant les plateformes non autorisées à proposer des services d’investissement en France. Le site www.mubassa.com est précisément pointé comme offrant des services d’investissement sans agrément, ce qui constitue une alerte importante pour les épargnants.

L’AMF met en garde contre les promesses de rendements élevés et garantis, souvent utilisées comme appât par ces plateformes. En effet, Mubassa adopte ces stratégies pour inciter les investisseurs à déposer des fonds, avec pour résultat fréquent la perte totale des sommes investies.

Des mécanismes frauduleux bien rodés

Les victimes de ce type de fraude rapportent souvent un processus d’investissement attrayant mais trompeur. Sur www.mubassa.com, les utilisateurs sont invités à créer un compte et à effectuer des dépôts dans des crypto-actifs, généralement en Bitcoin ou en Ethereum, sous prétexte d’obtenir des rendements rapides et élevés.

Les premiers contacts sont souvent cordiaux et professionnels. Les interlocuteurs fournissent des tableaux de bord avec des performances apparemment impressionnantes. Cependant, une fois que les investisseurs souhaitent retirer leurs fonds, divers prétextes sont invoqués pour bloquer les transactions : frais supplémentaires, problèmes techniques ou encore exigences de vérifications administratives.

Les conséquences pour les victimes

Les épargnants ayant investi via www.mubassa.com se retrouvent souvent dans l’incapacité de récupérer leurs fonds. Les sommes détournées sont généralement irrécupérables, car les crypto-actifs, par leur nature décentralisée, rendent difficile l’identification des auteurs de ces fraudes. En outre, les victimes doivent souvent faire face à un stress financier et émotionnel considérable.

Les recommandations pour se protéger

Face à ce type de fraude, il est essentiel de rester vigilant et de vérifier l’authenticité des plateformes avant tout investissement. L’AMF rappelle quelques règles fondamentales :

Vérifiez si la plateforme est autorisée à exercer en France via le registre des agents financiers de l’AMF.
Méfiez-vous des promesses de gains élevés et sans risque.
Ne communiquez jamais vos informations personnelles ou bancaires à des interlocuteurs non vérifiés.

Que faire en cas de suspicion de fraude ?

Si vous pensez être victime d’une fraude liée aux crypto-actifs, il est essentiel de réagir rapidement. Voici les étapes à suivre :

Signalez la plateforme à l’AMF via leur formulaire en ligne.
Déposez une plainte auprès des autorités compétentes.
Consultez un avocat spécialisé en droit bancaire et financier pour explorer les recours juridiques possibles.
Le cas de www.mubassa.com illustre les dangers des plateformes non autorisées proposant des investissements en crypto-actifs. Les épargnants doivent faire preuve d’une extrême prudence et se fier aux alertes des autorités de régulation. Pour toute question ou assistance, n’hésitez pas à contacter un professionnel du droit afin de protéger vos intérêts.

Nous engageons une procédure juridique contre la plateforme !

Mubassa.com présente de nombreux signes d’une arnaque potentielle, notamment en raison de son inscription sur la liste noire de l’AMF, de son manque de transparence, et des critiques négatives de la part d’utilisateurs. Il est fortement recommandé d’éviter d’investir sur cette plateforme et de rechercher des options plus sécurisées et régulées.

Si vous êtes victime de ce type de fraude, il est vivement conseillé de consulter un avocat expert. Plusieurs clients nous ont contactés à propos de cette plateforme. Après avoir étudié attentivement leurs dossiers, nous avons décidé d’engager des actions en justice contre cette plateforme pour protéger les droits et les investissements des utilisateurs.

Sources :

https://www.amf-france.org/fr/espace-epargnants/proteger-son-epargne/listes-noires-et-mises-en-garde/crypto-actifs/wwwmubassacom

https://www.mubassa.com/cgi-sys/suspendedpage.cgi

https://fr.scamdoc.com/view/2072588